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大额摆账业务操作流程

 来源:本站 日期:2015/08/11 13:29:42 点击:1893 属于:财务咨询

   一、摆账业务

 
  银主将资金存入借款方指定的某个账户,作为借款人的资金证明之用,不得作其它用途。双方协定到期日,银主将所存资金收回。
 
  只能看不能用,这时通过融资方式形成的形象资金的重要特征。
 
  二、业务用途
 
  企业收购、注册验资、工程招投标、银行做授信等,要求在特定时间、帐户里要有大额资金显示。
 
  三、业务特点
 
  摆帐资金,形式上是开户人的,实际上是资金方的。但是,由于帐户资金具有偿还第三方债务的义务,所以,一旦被法院封存或执行,就必须为开户人偿还债务,所以还是有一定的风险。
 
  四、操作要点
 
  1、客户目的是拿到对账单,或资金在客户账上可以查询。
 
  2、在存款期内,客户账面上的资金,对外只作资金证明之用,不得作其他用途。
 
  3、客户有支付一定的贴息的能力。
 
  4、存款银行配合,按银行保证金制度办理资金安全手续,以防止因客户债务,存款被司法机构冻结,保证资金安全。
 
  五、风控措施
 
  为防止客户挪用摆账资金。客户提供营业执照、组织机构代码证、贷款卡等有关原件及印章、企业网银等交付操作方(银主)保管。

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